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始めての投資信託
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投資信託とは、投資家から集めた資金を1つにまとめ、専門家(ファンドマネージャー)が国内国外の債券や式などに投資し、その運用成果を分配するという「金融商品」です。投資信託が銀行預金と大きく違うのは、預けた資金(元本)が保証されていないことです。銀行預金は元本と一定の利子を保証していますが、利率は低くなっています。逆に投資信託は元本と収益を保証していない分、大きな収益を得ることが可能です。運用の実績次第では、預けた資金よりも価値が下がってしまう(元本割れ)可能性がありますので、投資信託を行う際には自己責任が求められます。また、資金を預けたり引き出すのにコストのかからない銀行預金と異なり、投資信託では購入時や解約時に手数料がかかります。個人投資家が海外を対象にしたipo株式取引を行うのは制限や手続きの問題からとても難しいのですが、投資信託であれば容易に海外に投資を行うことができます。また購入単位が高額な株取引や商品先物取引に比べて、投資信託では1万円から購入を行うことが可能です。そして大きな違いとして、個人で情報収集して資産運用を行わなければならない株式取引やFXに比べて、専門家に運用を任せられる投資信託は時間的余裕を持ちたい方にはとても魅力的です。(その分、手数料は割高となります) 投資信託では、2種類の収益を得ることができます。まずは利息に相当する分配金は、投資した資金に応じて運用収益を投資家に還元します。現在では毎月分配型(グローバルソブリン)のファンドが注目を集めています。もう一つの収益は購入したファンドの基準価格(価値)が上がることによる収益です。株式取引とは違い、投資信託は月1万円程度から投資を行うことができます。また国内外を問わず多彩な企業・市場に投資ができるため、いろいろな種類の商品を組み合わせることで小額での分散投資を行えます。投資信託は月1万円からの小額で積立購入できるため、預貯金のように利用することができ、20代や30代のユーザーでも容易に投信を開始することができます。早い時期から積み立てを行っておくことで長期運用が可能となり、預貯金にはない複利効果による大きなリターンや、時間的分散によるリスク抑制を狙えます。各ファンドでは専門家が最適な銘柄選びや入れ替えを行います。株式取引であれば個人にてそれぞれの株・為替の値動きを常にチェックし、情報を収集しながら先読みを常に行っておくことが必要ですが、投資信託では専門家がそれを代行してくれます。長期で運用することが前提の投資信託では、このような日々の労力を省いた時間的余裕を持てることは大きなメリットとなります。日本市場を対象にしている株式取引では、日本市場の経済状況に影響を受けざるを得ませんが、投資信託では成長著しい成長国や資産大国など世界中の企業・市場に投資が可能なため、日本の経済状況だけに頼らない資産形成を行うことができます。また海外の動向や最新情報を個人で収集するのは難しく、この点を専門家に任せられるのも投資信託の魅力です。銀行預金は元本保証と一定利子が約束されていますが、現在の低金利では、将来原油や食料高騰などによりインフレが発生した場合、実質的な資産の目減りが発生します。一方で投資信託は、長期運用によるリスク抑制によって、インフレが発生してもトータルでの成果でその影響を上回ることが可能です。投資信託には、購入時に発生する「販売手数料」、専門家に運用を代行してもらうための「信託報酬」、解約時に必要な「信託財産留保額」など、様々な手数料が発生します。これは手数料のかからない預貯金や、手数料の低い株式取引に比べて大きなデメリットになります。投資信託は長期運用することで効果を発揮します。1つのファンドを長期で運用することでコスト(販売手数料・信託報酬など)が全体に占める割合を低くすることができますので、短期間でファンドを切り替える運用を行うのはおすすめできません。投資信託は長期運用することで効果を発揮します。1つのファンドを長期で運用することでコスト(販売手数料・信託報酬など)が全体に占める割合を低くすることができますので、短期間でファンドを切り替える運用を行うのはおすすめできません。

 

 

 


投資信託とは、投資家から集めた資金を1つにまとめ、専門家(ファンドマネージャー)が国内国外の債券や式などに投資し、その運用成果を分配するという「金融商品」です。投資信託が銀行預金と大きく違うのは、預けた資金(元本)が保証されていないことです。銀行預金は元本と一定の利子を保証していますが、利率は低くなっています。逆に投資信託は元本と収益を保証していない分、大きな収益を得ることが可能です。運用の実績次第では、預けた資金よりも価値が下がってしまう(元本割れ)可能性がありますので、投資信託を行う際には自己責任が求められます。また、資金を預けたり引き出すのにコストのかからない銀行預金と異なり、投資信託では購入時や解約時に手数料がかかります。個人投資家が海外を対象にしたipo株式取引を行うのは制限や手続きの問題からとても難しいのですが、投資信託であれば容易に海外に投資を行うことができます。また購入単位が高額な株取引や商品先物取引に比べて、投資信託では1万円から購入を行うことが可能です。そして大きな違いとして、個人で情報収集して資産運用を行わなければならない株式取引やFXに比べて、専門家に運用を任せられる投資信託は時間的余裕を持ちたい方にはとても魅力的です。(その分、手数料は割高となります) 投資信託では、2種類の収益を得ることができます。まずは利息に相当する分配金は、投資した資金に応じて運用収益を投資家に還元します。現在では毎月分配型(グローバルソブリン)のファンドが注目を集めています。もう一つの収益は購入したファンドの基準価格(価値)が上がることによる収益です。株式取引とは違い、投資信託は月1万円程度から投資を行うことができます。また国内外を問わず多彩な企業・市場に投資ができるため、いろいろな種類の商品を組み合わせることで小額での分散投資を行えます。投資信託は月1万円からの小額で積立購入できるため、預貯金のように利用することができ、20代や30代のユーザーでも容易に投信を開始することができます。早い時期から積み立てを行っておくことで長期運用が可能となり、預貯金にはない複利効果による大きなリターンや、時間的分散によるリスク抑制を狙えます。各ファンドでは専門家が最適な銘柄選びや入れ替えを行います。株式取引であれば個人にてそれぞれの株・為替の値動きを常にチェックし、情報を収集しながら先読みを常に行っておくことが必要ですが、投資信託では専門家がそれを代行してくれます。長期で運用することが前提の投資信託では、このような日々の労力を省いた時間的余裕を持てることは大きなメリットとなります。日本市場を対象にしている株式取引では、日本市場の経済状況に影響を受けざるを得ませんが、投資信託では成長著しい成長国や資産大国など世界中の企業・市場に投資が可能なため、日本の経済状況だけに頼らない資産形成を行うことができます。また海外の動向や最新情報を個人で収集するのは難しく、この点を専門家に任せられるのも投資信託の魅力です。銀行預金は元本保証と一定利子が約束されていますが、現在の低金利では、将来原油や食料高騰などによりインフレが発生した場合、実質的な資産の目減りが発生します。一方で投資信託は、長期運用によるリスク抑制によって、インフレが発生してもトータルでの成果でその影響を上回ることが可能です。投資信託には、購入時に発生する「販売手数料」、専門家に運用を代行してもらうための「信託報酬」、解約時に必要な「信託財産留保額」など、様々な手数料が発生します。これは手数料のかからない預貯金や、手数料の低い株式取引に比べて大きなデメリットになります。投資信託は長期運用することで効果を発揮します。1つのファンドを長期で運用することでコスト(販売手数料・信託報酬など)が全体に占める割合を低くすることができますので、短期間でファンドを切り替える運用を行うのはおすすめできません。投資信託は長期運用することで効果を発揮します。1つのファンドを長期で運用することでコスト(販売手数料・信託報酬など)が全体に占める割合を低くすることができますので、短期間でファンドを切り替える運用を行うのはおすすめできません。